Créé en 1999, Meilleurtaux est devenu la marketplace de référence pour les crédits, assurances et placements au service des Français et de leur pouvoir d’achat. 
Meilleurtaux offre une gamme de services complète : financements (crédit immobilier, regroupement de crédits, crédit à la consommation, crédit professionnel), assurances (auto, moto, santé, habitation, et assurance emprunteur) et placements (assurance vie, SCPI, communauté, newsletters).
Pour leur proposer les meilleures solutions, Meilleurtaux guide ses clients et les met en relation de façon 100% digitale avec les établissements bancaires ou assureurs, en tenant compte du profil de chacun et de son projet. Au-delà de ces services accessibles sur l’application mobile et les sites www.meilleurtaux.com, meilleurplacement.com, le comparateur assurance et un large réseau de 350 agences, partout en France, vient compléter l’expertise et le conseil apportés aux clients.

Meilleurtaux vient de sélectionner KSL for Salesforce de l’éditeur Naelan dans l’objectif de disposer d’une solution globale d’édition et d’envoi des documents à ses clients dans Salesforce. Grâce à la solution KSL, les utilisateurs du groupe Meilleurtaux, seront en mesure de générer à la demande des documents personnalisés.

Depuis 2012, KLESIA, groupe paritaire de protection sociale à but non lucratif, intervient sur les secteurs d’activité de la couverture santé complémentaire, la prévoyance et la retraite complémentaire. Dès sa création, KLESIA se classe 15ème assureur de personnes et a réalisé, en 2019, 10,9 milliards d’euros de chiffre d’affaires.

Dans un secteur en constante évolution, les organisations comme KLESIA optimisent leur gestion documentaire en s’équipant de solutions permettant plus de souplesse et de personnalisation dans leur relation clients.

Pour répondre à cet enjeu, KLESIA a choisi KSL Suite pour ses fonctions avancées d’édition, de personnalisation et de diffusion de documents personnalisés.

Tour d’horizon du projet

Face à un marché très concurrentiel, qui plus est, animé par l’arrivée de nouveaux acteurs et le regroupement de nombreux autres, KLESIA a souhaité en 2014, repenser la gestion de sa relation client.

Communiquer de manière professionnelle et très personnalisée avec des millions de clients, tout en optimisation les coûts de conception et de production des documents, était un des objectifs principaux du projet. En effet, la communication documentaire touche tous les secteurs de la prévoyance et de la santé et constitue un enjeu métier majeur pour un acteur comme Klesia, en termes de réduction de coûts, de gain de temps mais aussi de réactivité.

Pour mettre en œuvre cet objectif stratégique, KLESIA a choisi en 2014 la solution KSL Suite de l’éditeur Naelan. La solution lui permet d’assurer une gestion optimale et centralisée de l’ensemble de ses communications personnalisées en rationalisant la conception et la production de ses documents.

Grâce à la solution KSL, intégrée à la GED et à l’archivage déjà en place, KLESIA a pu repenser la totalité de sa chaîne éditique, mais aussi construire un socle de communication agile pour répondre rapidement aux évolutions commerciales et règlementaires de ses documents.

La refonte de l’éditique avec KSL Suite va au-delà de la simple conception de modèles de documents et de la production automatisée de documents de gestion : KSL Suite permet aux équipes de créer des courriers, des devis ou des certificats d’adhésion, à partir d’un référentiel de contenu et de les personnaliser de manière autonome et interactive ; l’utilisateur crée son document à partir de modèles disponibles sur un portail : il crée le document en quelques clics, le personnalise, le diffuse ou le transmet à un collègue ou partenaire pour personnalisation ou approbation. Cette démarche collaborative s’accompagne d’une gestion précise du cycle d’édition et d’envoi du document (workflow documentaire), mais également de la sécurité (gestion par profils, approbation, restriction d’accès, etc.). Une fois validés, les documents sont stockés et regroupés automatiquement avec ceux de la chaîne éditique batch centralisée puis diffusés sur les différents canaux courriers et électroniques.

Rapidement, KLESIA a développé près de mille modèles de courrier, pour plus de 500 de ses gestionnaires des branches santé et prévoyance, qui font des courriers à la demande ou de manière interactive.

Mise en œuvre et opérationnelle rapidement, la solution KSL donne satisfaction, en termes de rapidité de composition, de vitesse de traitements et de réduction de coûts.

Un accompagnement fiable

L’éditeur Naelan a mis en place des experts techniques qui ont pu intervenir en accompagnement de l’équipe projet « usine à documents » de KLESIA. Cette équipe projet a réalisé les tâches d’expression des besoins, d’organisation du projet d’éditique, de définition des règles métiers et du référentiel KSL, le déploiement de la solution et la mise en place des scénarios d’éditions batch et à la demande. Des formations aux collaborateurs KLESIA ont complété le dispositif proposé par Naelan.

Des bénéfices quantifiables

Aujourd’hui, les bénéfices de la suite KSL sont multiples. KLESIA dispose d’un ensemble de modèles, facilement évolutifs et maintenables, qui lui permettent de gérer et de maintenir des documents – où précision et lisibilité priment -et totalement homogènes quel que soit le support, papier ou PDF. En outre, les utilisateurs bénéficient d’une parfaite maîtrise de l’évolution des documents.

KSL Suite a très vite fait l’unanimité des collaborateurs qui bénéficient avec KSL d’une solution ergonomique, facile à prendre en main et à utiliser.

Le succès de cette application a contribué à faire de l’éditique un projet majeur au sein de KLESIA ; d’autres processus bénéficieront très rapidement de KSL Suite comme la gestion des emails personnalisés avec KSL email Designer.

Le régime de retraite complémentaire Agirc-Arrco gère plus de 56 millions de comptes d’assurés. Plus de 23 millions de documents édités chaque année, l’Agirc-Arcco met en œuvre une stratégie de synergie entre outils digitaux innovants et services de proximité, avec pour objectif de permettre à chaque assuré d’accéder à l’information sur ses droits et ainsi être acteur de sa retraite. C’est dans ce contexte que s’est inscrit l’acquisition de la solution KSL Suite.

Accélérer et rationaliser la gestion des communications clients

La solution KSL, en produisant et gérant les communications avec ses assurés, est depuis 2004 un des maillons de cette stratégie : les serveurs de production KSL génèrent automatiquement, tous les jours, en masse et en transactionnel, des documents et les diffuse aux assurés. La plateforme, initialement dédiée au courrier, s’est progressivement étoffée pour adopter des canaux digitaux et en particulier l’envoi de documents PDF par email. L’Agirc-Arcco utilise également la solution KSL pour personnaliser de manière interactive les documents avant leur envoi. Ils sont générés automatiquement à la bonne charte graphique, avec un contenu prédéfini, puis personnalisés par les 3000 gestionnaires avant leur diffusion. Cette personnalisation interactive est assistée : un gestionnaire édite les courriers depuis son interface web. Il a la possibilité d’ajouter, modifier ou supprimer certains paragraphes. Il peut aussi soumettre le document à son responsable pour validation ; celui-ci se connecte alors à l’application KSL, il accède aux documents en attente de validation et accepte le document ou précise les corrections à apporter. En fin de processus, le gestionnaire déclenche l’envoi du document par email ou pour impression et envoi postal. Les serveurs de production s’appuient sur une bibliothèque de paragraphes et sur plus de 600 modèles de documents, créés et mis à jour régulièrement par quatre concepteurs. Une quinzaine de personnes au total interviennent régulièrement autour du socle unique de production pour spécifier, concevoir, développer et administrer l’ensemble des communication envoyées aux assurés.

« KSL nous apporte une grande souplesse dans la gestion de notre communication avec les assurés et en particulier dans la réalisation et la modification des documents. Nous apprécions également les performances importantes du serveur KSL pour produire en masse des documents. »

 M.Ricois,
RC / SI Transverses / Gestion des flux entrants
au sein de la DSI de l’Agirc-Arcco

Un accompagnement fiable

Plus concrètement, la solution KSL centralise les modèles de documents de l’Agirc-Arcco. Ces modèles sont construits à partir de composants partagés KSL comme des feuilles de styles, des images, des règles de gestion et des paragraphes. Cette mutualisation des documents permet des coûts de maintenance optimisés et une plus grande fiabilité des informations utilisées.

Cette plateforme de communication éditique a été mise en place avec l’aide des équipes techniques de Naelan qui accompagnent l’Agirc-Arcco depuis plus de 15 ans au fil des évolutions des besoins métier, des projets, des améliorations du logiciel KSL et des changements technologiques.

« Les relations avec Naelan ont toujours été cordiales et efficaces : les équipes de support de Naelan en particulier sont à notre écoute et traitent avec efficacité nos demandes. » explique M. Ricois, de l’Agirc-Arcco.

Gain de temps & évolutivité

Pour l’Agirc-Arcco, les bénéfices sont multiples.

• Le contenu des documents est bien maîtrisé : les documents s’appuient sur des paragraphes centralisés dont l’évolution est traitée de manière précise et le contenu étudié pour un maximum de lisibilité.
• Les équipes de l’Agirc-Arcco sont autonomes : elles créent et mettent en ligne rapidement les nouveaux documents correspondant aux évolutions règlementaires des régimes de retraite gérés.
• La création des documents est réalisée de manière fiable et rapide et le nombre de modèle à gérer est limité grâce à la réutilisation de composants et à des règles de gestion partagées.
• La mise en forme des documents est homogène et toujours dans le respect de la charte graphique de l’Agirc-Arcco.
• Les modèles de documents sont créés indépendamment du format de sortie, ce qui permet aux équipes de se concentrer sur le contenu quel que soit le canal de diffusion.

« En 2004, la solution KSL est entrée en production au sein du Groupe Mornay, acteur de l’assurance Santé-Retraite-Prévoyance pour éditer leur communication client. En 2010, le groupement des groupes Audiens, Novalis Taibout et Groupe Mornay ont sélectionné KSL pour leur projet commun d’Usine à Documents visant à définir une solution de production documentaire unique pour leur production de document de gestion de la retraite. Concrètement, ce projet visait à remplacer les 10 solutions en production par une seule solution. En 2013, l’Usine à Documents a été confiée à l’Agirc-Arcco qui a confirmé KSL comme solution unique de génération de documents. » explique Pascal Bonneton, CEO de Naelan

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